Prodotti e Servizi
Una gamma d'offerta completa e con alti livelli di personalizzazione
Offriamo una gamma completa di servizi bancari tradizionali, servizi d’investimento e servizi accessori come consulenza immobiliare e pianificazione finanziaria e previdenziale. I nostri prodotti si distinguono per l'alto livello di personalizzazione e una forte attenzione verso le tematiche ESG per soddisfare le specifiche esigenze dei clienti.
Gamma offerta
- Servizi bancari tradizionali: conti correnti, conti metallo, deposito titoli, carte di credito, crediti ipotecari, crediti lombard;
- Servizi d’investimento: mandati discrezionali, consulenza di portafoglio, consulenza transazionale ed esecuzione di ordini;
- Servizi accessori: consulenza immobiliare, pianificazione finanziaria e previdenziale, M&A e finanza straordinaria.
Servizi di investimento
La nostra gamma di servizi d’investimento è disegnata per soddisfare qualsiasi esigenza del cliente, che decide il grado di coinvolgimento della Banca nella gestione del proprio patrimonio sulla base delle sue competenze e del tempo che vuole dedicare a questa attività.
Mandati discrezionali
Il cliente decide la strategia e gli obiettivi d’investimento (e le personalizzazioni, nel caso di mandati personalizzati), e delega alla Banca la loro implementazione ed il loro controllo continuo. La Banca implementa le direttive del cliente e gli fornisce regolarmente una rendicontazione sull’andamento del portafoglio.
I portafogli dei mandati discrezionali standard sono composti esclusivamente da strumenti finanziari sostenibili, come segno distintivo della proposta commerciale. In aggiunta, il cliente ha la possibilità di caratterizzare la propria strategia di investimento selezionando uno dei 4 portafogli tematici offerti dalla Banca:
- Tutela dell’ambiente
- Trasformazione digitale
- Salute
- Mercato Elvetico
Consulenza di portafoglio
La Banca suggerisce al cliente un portafoglio appropriato e adeguato al suo profilo di rischio (difensivo, moderato, bilanciato o crescita) e al raggiungimento dei suoi obiettivi d’investimento. Il cliente decide autonomamente se implementare o meno le transazioni suggerite della Banca. I portafogli modello proposti sono composti da diversi strumenti finanziari, tra cui un'ampia scelta di soluzioni sostenibili.
Questo servizio è adatto ad investitori che cercano il supporto di professionisti nel campo degli investimenti nel raggiungimento dei propri obiettivi finanziari, senza però rinunciare all’autonomia nelle decisioni d’investimento.
Consulenza Transazionale
La Banca fornisce al cliente analisi economiche e d'investimento e propone gli strumenti finanziari, tra cui un'ampia scelta di strumenti classificati sostenibili, ritenuti appropriati per il cliente, che decide autonomamente se seguire o meno il suggerimento della Banca.
Questa soluzione è adatta ad investitori che cercano il supporto di professionisti mantenendo al contempo una completa autonomia decisionale.
Esecuzione di ordini
La Banca fornisce esclusivamente l’accesso al mercato, l‘esecuzione, la contabilizzazione delle transazioni e il deposito dei titoli.
Questa soluzione è adatta ad investitori con un’adeguata conoscenza dei mercati finanziari, in grado di comprenderne il grado di rischiosità e che vogliono mantenere la massima autonomia nella scelta degli investimenti.